稳定币比替代币更有利可图?

加密货币的赌注在过去一年中迅速普及,因为比以往任何时候都更多的加密货币使用户可以抵押资产以换取网络支付的报酬。.

尽管在许多情况下山寨币赌注可以获利,但由于他们所拥有资产的潜在波动性和/或当前的市场状况,相当一部分利益相关者目前正遭受毁灭性的​​损失。对于那些风险偏好较小的人来说,稳定币投资已成为替代山寨币的更安全的选择,因为稳定币持有者现在可以在获得高收益的同时,承担很少甚至没有风险。.

许多股份硬币的年利率为负

尽管许多加密货币的APR很高,但看似允许持有人在几乎没有风险的情况下获得了可观的资产收益率。事实是,当您还考虑基础资产的价格行为时,很少有加密货币实际产生正收益。毕竟,当基础资产下跌幅度更大时,每年获得50%的年利率的用途是什么?

由于此APR是根据基础资产而非美元(USD)值衡量的,因此许多利益相关者错误地认为,他们通过抵押资产来获利-实际上,它们实际上是亏损的。当您查看资产的寿命,而不是关注任何短期价值变化时,通常就是这种情况.

币市值阿尔戈兰德(ALGO)图表:2019年8月至2020年8月。(图片来源:CoinMarketCap)

以Algorand(ALGO)为例。 ALGO持有者现在可以通过抵押代币赚取约5.1%的年利率。但是,根据来自 币市值, 自2019年6月推出以来-Algorand的价格暴跌了近90%-当时绝大多数ALGO持有者首次获取其代币.

总体而言,如果您从首次提出股权奖励的日期(2019年8月)一直持有到一年后(2020年8月)一直持有ALGO,就美元价值而言,您将损失近一半的钱,但您将损失5美元比您开始时的算法高出%-不理想.

因此,考虑抵押资产的性能以计算真实的预期收益非常重要.

没有集中式平台,您可以赚取收益

去中心化金融(DeFi)的最终目标是通过减少或消除对银行,股票市场甚至政府等中央金融机构的依赖来帮助个人重新控制其财务.

但是,尽管最近几个月出现了许多DeFi项目-许多目的只是为投资者带来快速回报,但实际上很少有持久力,因为这些项目背后的代币缺乏真正的实用性。此外,近几个月来已利用了许多DeFi协议,包括被黑客入侵的DeFi借贷平台Bzx。 三次 今年和Balancer –在24小时内两次遭到黑客攻击.

同样,尽管有许许多多的平台都承诺会给加密货币存款带来丰厚的回报,但这些平台几乎总是容易受到黑客攻击和黑天鹅事件的攻击,这可能会给用户带来全部损失。这使许多公司在启动DeFi平台或在其平台上接受其资产时持谨慎态度.

为了克服DeFi当前的局限性,并向市场参与者提供安全的产生收益的资产, BXTB 推出了全新的解决方案-第一个产生收益的稳定币解决方案,称为CHIP。与其他由法定货币支持的稳定币不同,CHIP由其他稳定币支持,例如DAI和Tether(USDT).

图片:BXTB

要创建CHIP,用户需要将第二个令牌BXTB与受支持的稳定币相结合,以生成与激活的BXTB(yBXTB)相同数量的CHIP令牌-这是一个可逆过程,允许用户取回其原始稳定币。.

CHIP代币旨在与基础稳定币保持挂钩,而激活的BXTB是产生收益的资产。通过持有yBXTB,用户可以从BXTB侧链上完成的交易中获得收益分成.

流动资金池的风险

流动资金池在加密货币交易者中迅速普及,因为它们使交易者能够将其资产投入到一个池中,并赚取交易者交换其资产时产生的部分费用.

尽管存在各种各样的去中心化交易所(DEX)平台,这些平台允许用户贡献流动性, Uniswap 由于它的易用性,灵活性以及其流动性池的看似盈利能力,迄今为止已成为最成功的公司。但是,经验不足的流动性提供者需要注意永久损失(IL)-这会极大地影响流动性池中存储的资产价值.

ETH-RARI池目前因无常损失(-7.83%)所遭受的损失要大于每月所获得的费用(+ 1.93%)。图片:UniswapROI)

当流动资金池的一侧比另一侧迅速失去价值时,就会发生这些无常的损失。这可能导致在资产池中拥有权益的用户损失大量资金-这不包括贡献流动性所赚取的费用。因此,Uniswap在为没有长期看涨势头的易变资产提供流动性时可能会带来风险.

可以通过减少波动性较小的资产或在类似平台的纯稳定币流动性池中进行投资来避免这种情况 曲线.

Mike Owergreen Administrator
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